A inflação atinge o ponto mais baixo desde o início de 2021. O que os especialistas querem que você saiba –
- A inflação está diminuindo, embora lentamente;
- Preços ainda estão subindo a um ritmo mais alto do que a meta anual de 2% do Federal Reserve;
- Há medidas que podem ser tomadas para se preparar para o futuro.
Com base no último relatório do Índice de Preços ao Consumidor dos EUA divulgado na quarta-feira, a inflação agora está em 3%, o que significa que a medida geral de preços para uma ampla gama de bens e serviços está 3% mais alta do que há um ano. Embora os analistas vejam isso como uma previsão positiva em meio a alertas prolongados de uma grave recessão econômica, os preços ainda estão subindo a um ritmo mais alto do que a meta anual de 2% do Federal Reserve.
Desde o início de 2021, os itens essenciais do dia a dia, desde mantimentos até gasolina, tornaram-se mais caros, alcançando uma taxa de inflação recorde de 9,1% em junho de 2022. No ano passado, o Fed começou a aumentar agressivamente as taxas de juros na tentativa de desacelerar a economia e reduzir os preços, reduzindo o empréstimo ao consumidor. Após 10 aumentos consecutivos das taxas, o Fed interrompeu em junho, sinalizando que os preços inflacionados podem finalmente estar diminuindo.
“O relatório CPI de junho indica que a inflação está diminuindo”, disse Dawit Kebede, economista sênior da Credit Union National Association. “Isso inclui preços para serviços principais, excluindo moradia, que o Federal Reserve monitora de perto.” Os custos de moradia, que representam cerca de um terço do índice geral, estão subindo a uma taxa anual de 7,8% e continuam sendo um fator principal da inflação.
Embora a economia esteja esfriando, os preços ainda estão altos, as taxas de empréstimo estão pesando sobre os domicílios dos EUA e os consumidores se sentem pressionados. Aqui está um guia rápido sobre o estado da inflação e as medidas que você pode tomar para se preparar para o que está por vir.
A inflação significa que sua nota de dólar não se estica tanto quanto antes, seja no supermercado ou em um lote de carros usados. “A inflação se refere ao aumento dos preços de bens e serviços ao longo do tempo”, disse Xavier Epps, CEO da XNE Financial Advising.
Pressões inflacionárias acontecem ao longo do tempo e requerem contexto histórico para entender. Por exemplo, em 1993, o custo médio de um ingresso de cinema era de US$ 4,15. Hoje, assistir a um filme no cinema facilmente custa US$ 13 apenas pelo ingresso, sem contar a pipoca, o doce ou o refrigerante. Uma nota de US$ 20 há 30 anos compraria mais do que o dobro do que compra hoje. E embora os salários também tenham aumentado ao longo das últimas décadas, eles não acompanharam a inflação. Os consumidores têm menos poder de compra. Isso se torna uma preocupação quando os preços altos estão fora de controle e requerem uma desaceleração da atividade econômica para domá-los, o que às vezes, embora nem sempre, pode desencadear uma recessão.
A inflação afeta cada pessoa de forma diferente, e não é determinada por observação. É respaldada por um consenso de especialistas que se baseiam em índices e pesquisas de mercado.
Uma das medidas mais observadas da inflação nos EUA é o Índice de Preços ao Consumidor do Bureau of Labor Statistic’s (BLS), que rastreia dados sobre 80.000 produtos, incluindo alimentos, educação, energia, cuidados médicos e combustível. O BLS também monta um Índice de Preços ao Produtor, que acompanha a inflação do ponto de vista dos produtores de bens de consumo, medindo mudanças nos preços de venda em setores como manufatura, agricultura, construção, gás naturale eletricidade.
Embora a inflação esteja diminuindo, ainda é importante se preparar para o futuro. Aqui estão algumas medidas que você pode tomar:
- Investir em ativos que tendem a se valorizar durante a inflação, como imóveis, ouro e outras commodities;
- Considerar investir em ações de empresas que têm fortes fundamentos financeiros e podem se adaptar bem a um ambiente de inflação, como empresas de energia, materiais e saúde;
- Manter um orçamento apertado e economizar dinheiro para emergências financeiras;
- Considere refinanciar sua dívida de alto juro em dívida com juros mais baixos, como um empréstimo pessoal ou uma linha de crédito com garantia de imóvel.