O arquivo direto do IRS é um bom começo para a declaração gratuita de impostos federais, mas precisa se expandir rapidamente

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  • Principais ideias do texto: Apresentar o software de declaração de imposto de renda do IRS chamado IRS Direct File, suas funcionalidades e limitações em seu primeiro ano.
  • O software IRS Direct File estará disponível para todos os contribuintes elegíveis de doze estados a partir de 12 de março, faltando pouco mais de um mês para enviar a declaração federal.
  • O texto avalia as funcionalidades do software, como a facilidade de uso, a ajuda contextual e orientações, mas também aponta limitações como a renda máxima, tipos de créditos e apenas para quem declara com desconto padrão.

    • O IRS Direct File teve um lançamento conservador em todos os aspectos. O IRS lançou seu piloto para o Direct File em 29 de janeiro, mas apenas para um grupo pré-selecionado de funcionários públicos fazerem suas declarações. Nas semanas seguintes, os contribuintes puderam se cadastrar para usar o Direct File gradualmente, com o IRS disponibilizando novos cadastros em breves janelas antes de fechar novamente.

    Agora, o IRS está pronto para tirar as rodinhas de apoio. Eu pude testar o software porque moro em Nova York – um dos 12 estados que o Direct File aceita declarações federais em 2024. Devido às muitas restrições do Direct File em relação à renda, entretanto, eu não consegui completar uma declaração neste ano com o serviço.

    Mas o software de declaração gratuito é fácil o suficiente de usar, então consigo me ver e outras pessoas usando o Direct File no futuro, quando o programa expandir as situações tributárias que cobre. Por enquanto, ainda está muito atrás dos líderes do setor.

    O IRS Direct File é um software de declaração online limpo e direto. É bem básico. Mas o que oferece, oferece bem. Antes de usar o Direct File, você terá que criar uma conta no ID.ME para verificar sua identidade. Este processo preliminar pode ser bem travado. Eu enfrentei algumas dificuldades tanto para enviar fotos da minha carteira de motorista quanto para registrar uma selfie usando a tecnologia de terceiros.

    Fazer login no Direct File com o ID.ME exige autenticação de dois fatores padrão usando seu telefone. Uma vez dentro do Direct File, você será recebido por uma lista de tarefas de declaração de impostos em cinco etapas: “Você e Sua Família”, “Renda”, “Descontos e Créditos”, “Seus Impostos 2023” e “Concluir”.

    Em “Você e Sua Família”, o software pedirá informações pessoais como endereço residencial, ocupação e data de nascimento. Observe que ao digitar seu endereço de correspondência, você não pode abreviar palavras comuns como rua, drive ou avenida. Isso acionará uma mensagem de erro.

    A cada seção iniciada, o Direct File fará um preview das informações solicitadas. Você também encontrará hyperlinks que lançam janelas pop-up com ajuda contextual à medida que avança. No final de cada seção ou formulário adicionado, o Direct File mostrará um resumo do que você inseriu para conferir seu trabalho.

    Isso é importante porque, com o Direct File, você inserirá a maior parte de suas informações tributárias manualmente. Apenas poucas perguntas serão respondidas por meio de listas suspensas ou perguntas sim/não. Parece muito com o FreeTaxUSA e o Cash App Taxes dessa forma. Também não há opção para anexar o W-2 ou declaracao do ano anterior para iniciar.

    O IRS vem sendo franco sobre as limitações do Direct File neste ano. O novo programa tem algumas lacunas importantes, incluindo tetos de renda e limites nos tipos de créditos que podem ser reivindicados. Além disso, você só pode usar esta opção de declaração se estiver tomando a dedução padrão.

    Outros dois grandes buracos que o Direct File deixa muito claros para o usuário ao completar sua declaração é que o software aceita apenas declarações federais de 12 estados dos EUA: Arizona, Califórnia, Flórida, Massachusetts, New Hampshire, Nova York, Nevada, Dakota do Sul, Tennessee, Texas, Washington e Wyoming. O Direct File também permite relatar renda de apenas algumas fontes:

    Se suas respostas indicarem que você mora fora dos 12 estados mencionados ou que precisa relatar renda de um formulário tributário não suportado, o Direct File exibirá uma mensagem de aviso com um link para esta página do IRS detalhando outras formas de declarar impostos neste ano.

    O IRS Direct File também reforça garantir que você não envie uma declaração incompleta. Pergunta sobre suas fontes de renda por formulário tributário e também faz perguntas sobre sua situação tributária para ter certeza de que você tem todos os formulários necessários. Se um dos formulários necessários for um 1099-DIV, 1099-R ou qualquer outro formulário não suportado pelo IRS Direct File, você receberá uma mensagem de aviso semelhante.

    Enquanto este passo extra pode parecer desnecessário para os declarantes de impostos DIY experientes, pode ser muito útil para os iniciantes. Diria que é semelhante ao TurboTax pela forma como se esforça para orientar nesta situação.

    Uma vez pronto para declarar, o Direct File exibirá uma página com sua declaração de imposto de renda federal total ou o valor devido. Imagino que se sinta um pouco diferente quando é o IRS dizendo quanto você deve, em vez de um terceiro. O Direct File também explica como o software calculou o número. Se estiver recebendo uma restituição, o DIrect File permite receber seu reembolso por depósito direto ou correio.

    A ajuda contextual do IRS Direct File está à altura da maioria dos softwares de declaração on-line. Mas sua função de bate-papo é muito limitada. Ao clicar em Chat no canto superior direito da tela, o software lança uma nova guia onde você digita seu nome e uma pergunta geral sobre como usar o Direct File. Você não pode fazer perguntas sobre sua situação tributária, no entanto. Na verdade, o Direct File diz explicitamente para não incluir informações financeiras com sua pergunta.

    “Não somos seu consultor tributário e não podemos ajudar com perguntas específicas sobre impostos que podem dever ou elegibilidade para créditos”, diz a página. Esta é uma ótima medida por parte do IRS para deixar claro aos usuários que o Direct File serve apenas como um serviço de declaração tributária.

    O IRS Direct File está disponível apenas em inglês por enquanto. Mas a agência também está trabalhando para desenvolver uma versão em espanhol. O software atualmente permite alternar entre inglês e espanhol, o que aciona este pop-up explicando que o espanhol está por vir.

    Após testar o IRS Direct File, fiquei impressionado com a fluidez do software. O serviço oferece direção clara e dá um bom senso de quão perto você está de concluir sua declaração. Mas faltam alguns componentes que esperava ver nesta primeira versão.

    Para começar, deveria ter um widget no topo da tela atualizando o tamanho de sua restituição ou o valor devido à medida que insere suas informações tributárias. Parece que todo software de declaração on-line tem isso. O Direct File deveria também.

    O Direct File força você a preencher sua declaração de impostos em uma