Testei o arquivo direto do IRS. O software fiscal gratuito carece de um recurso importante para competir –

O serviço de declaração de imposto de renda IRS Direct File agora está disponível para todos os contribuintes elegíveis em doze estados americanos, faltando exatamente um mês para o prazo de entrega da declaração federal de impostos. O lançamento do IRS Direct File tem ocorrido de forma conservadora até agora. O IRS lançou seu piloto do Direct File em 29 de janeiro, mas inicialmente apenas para um grupo selecionado de funcionários públicos declararem seus impostos. Nas semanas seguintes, os contribuintes puderam se cadastrar para usar o Direct File de forma gradual, com o IRS disponibilizando novos cadastros por períodos breves antes de fechá-los novamente.

Agora, o IRS está pronto para retirar as “rodinhas”. Eu pude testar o software porque moro em Nova York, um dos 12 estados em que o Direct File aceita a entrega de declarações federais de impostos em 2024. Devido às muitas restrições do Direct File em relação à renda, entretanto, eu não consegui completar uma declaração neste ano com o serviço.

O software de declaração gratuito é fácil o suficiente de ser usado, de modo que eu posso ver a mim mesmo e outros o usando no futuro, à medida que o programa expandir as situações tributárias cobertas. Por ora, ele está bem atrás dos líderes do setor. Contudo, ele tem o potencial de se destacar no mercado no futuro, simplesmente integrando mais das informações tributárias e pessoais que o IRS recebe a cada ano para iniciar o preenchimento.

O IRS Direct File é um software de declaração online limpo e direto. Ele é básico. Mas o que ele oferece, ele o faz bem. Antes de usar o Direct File, você precisará configurar uma conta no ID.ME para verificar sua identidade. Esse processo preliminar pode apresentar bugs. Eu tive algumas dificuldades tanto para enviar fotos da minha carteira de motorista quanto para registrar uma selfie usando a tecnologia de terceiros.

Ao logar no Direct File com o ID.ME exige autenticação de dois fatores usando seu telefone. Uma vez dentro do Direct File, você será recebido por uma lista de cinco etapas para declarar os impostos: “Você e Sua Família”, “Renda”, “Deduções e Créditos”, “Seus Impostos 2023” e “Concluir”.

Em “Você e Sua Família”, o software perguntará por suas informações pessoais, como endereço residencial, ocupação e data de nascimento. Observe que ao inserir seu endereço, você não pode abreviar palavras comuns como “street”, “drive” ou “avenue” encontradas nos endereços. Isso vai acionar uma mensagem de erro.

A cada seção iniciada, o Direct File prevê as informações solicitadas. Você também encontrará hiperlinks que lançam janelas pop-up com ajuda contextual conforme você progride. Ao final de cada seção ou formulário adicionado, o Direct File mostrará um resumo do que você inseriu para conferir.

Isso é importante porque, no Direct File, você inserirá manualmente a maior parte de suas informações tributárias. Apenas algumas perguntas serão respondidas por meio de listas suspensas ou perguntas do tipo sim ou não. Ele se parece muito com o FreeTaxUSA e o Cash App Taxes nesse aspecto. Também não há opção de envio do W-2 ou de importar a declaração do ano anterior.

O IRS vem sendo franco sobre as limitações do Direct File neste ano. O novo programa apresenta algumas lacunas significativas, incluindo tetos de renda e limites nos tipos de créditos que podem ser reivindicados. Além disso, essa opção de entrega só pode ser usada se você estiver tomando a dedução padrão.

Duas outras grandes lacunas que o Direct File deixa claro para o usuário ao completar a declaração é que o software aceita declarações federais somente de 12 estados dos EUA: Arizona, Califórnia, Flórida, Massachusetts, New Hampshire, Nova York, Nevada, Dakota do Sul, Tennessee, Texas, Washington e Wyoming.

O Direct File também permite apenas relatar rendimentos de algumas fontes:

Se suas respostas indicarem que você mora fora dos 12 estados mencionados ou que precisa relatar renda de um formulário não compatível, o Direct File mostrará uma mensagem de advertência com um link para esta página do IRS detalhando outras formas de declarar os impostos neste ano.

O IRS Direct File também dobra a aposta em garantir que você não entregue uma declaração incompleta. Pergunta sobre suas fontes de renda por formulário tributário e também faz perguntas sobre sua situação tributária para ter certeza de que você tem todos os formulários necessários.

Enquanto este passo extra pode parecer desnecessário para declarantes DIY experientes, pode ser muito útil para iniciantes. Até diria que é semelhante ao TurboTax na forma como se esforça para orientá-lo neste cenário. Uma vez pronto para entregar a declaração, o Direct File mostrará uma página com o total da declaração federal ou o valor devido.

Imagino que seja um pouco diferente quando o IRS está te dizendo quanto você deve, em vez de um terceiro. O Direct File também explica como o software calculou o número. Se você está recebendo uma restituição, o DIrect File permite receber seu reembolso por depósito direto ou via correspondência.

A ajuda contextual do IRS Direct File está à altura da maioria dos softwares de declaração on-line. Mas sua função de chat é muito limitada. Quando você clica em “Chat” no canto superior direito da tela, o software abre uma nova guia onde você digita seu nome e uma pergunta geral sobre o uso do Direct File.

Você não pode fazer uma pergunta sobre sua situação tributária, no entanto. Na verdade, o Direct File diz explicitamente para não incluir nenhuma informação financeira com sua pergunta. “Não somos seu consultor fiscal e não podemos ajudar com perguntas específicas sobre impostos que você possa dever ou elegibilidade para créditos”, lê-se na página.

Esta é uma ótima medida da parte do IRS para deixar claro aos usuários que o Direct File serve apenas como um serviço de preparação de declaração. O IRS Direct File está disponível apenas em inglês por enquanto. Mas a agência também está trabalhando para desenvolver uma versão em espanhol. O software atualmente permite alternar entre inglês e espanhol, o que aciona este pop-up explicando que a versão em espanhol está por vir.

Após testar o IRS Direct File, tive a impressão de que o software flui facilmente. O serviço oferece direção clara e dá uma boa noção de quão perto você está de concluir a declaração. Mas faltam alguns componentes que esperava ver nesta rodada de lançamento. Para começar, deveria ter um widget no topo da tela que atualiza o tamanho da sua restituição ou o valor devido à medida que você insere suas informações tributárias. Parece que todos os softwares de declaração on-line têm isso.