A temporada de declaração de imposto de renda já dura três semanas e o IRS já processou mais de 25 milhões de declarações. Se você é beneficiário da Previdência Social e está se perguntando se deve declarar imposto de renda este ano, vamos ajudá-lo a descobrir. Sua idade, estado civil e quanto você ganha fora dos benefícios da Previdência impactam se você precisa enviar uma declaração para o IRS. Mesmo que você não seja obrigado a declarar, pode ser uma boa ideia se você quer receber créditos tributários ou restituição de impostos pagos durante o ano.
Vamos ajudar você a descobrir se precisará declarar impostos em 2024. Para saber mais, aqui estão os motivos para manter a carta do reajuste que você recebeu no ano passado. Também mostra o valor máximo que você pode receber de benefícios da Previdência a cada mês, quanto de reajuste você deve receber e nossas escolhas para o melhor software de impostos. Leia mais: Declare cedo e economize até 20% nos seus impostos de 2023 com o TurboTax.
Seus benefícios da Previdência podem ser tributáveis se metade dos benefícios somada a toda outra renda for maior que o limite de isenção da sua situação de declaração (solteiro, casado, etc). Outras formas de renda incluem salários, autônomos, juros, dividendos e outras receitas tributáveis. Uma forma de entender se os benefícios são tributáveis é considerar a renda bruta, que é o valor total recebido antes de impostos. Você precisará declarar no ano fiscal de 2024 se:
Outra forma de entender se os benefícios da Previdência são tributáveis é analisar a renda combinada, que é a renda tributável + juros isentos + metade dos benefícios da Previdência. Na linha 6b do formulário 1040 ou 1040-SR você declarará a parte tributável dos benefícios. O maior motivo para declarar mesmo não sendo obrigatório é para receber a restituição de imposto. Se teve imposto retido na fonte ou pagou estimativas em 2023, pode declarar para receber de volta o excedente. Outra situação em que declarar é incentivado é se você tem direito a créditos tributários que fornecem restituições, incluindo o crédito de renda auferida, crédito por filho ou crédito por dependente. O crédito de renda auferida é totalmente restituível, indo para a restituição se não houver imposto devido. A Previdência envia uma declaração anual em janeiro com os benefícios do ano anterior. Essas informações servirão para declarar se necessário. Para saber mais sobre Previdência e imposto de renda, veja como criar uma conta online no IRS.