Agora que começou a temporada de declaração de impostos, você pode estar se perguntando se, como beneficiário da Previdência Social, precisa declarar imposto de renda neste ano. Explicaremos abaixo. Sua idade, estado civil e quanto ganha fora dos benefícios da Previdência Social impactam se precisa entregar a declaração para o IRS. Mesmo que não seja obrigatório, pode ser uma boa ideia se quiser receber créditos tributários reembolsáveis ou restituição por impostos pagos durante o ano.
Vamos ajudar a descobrir se precisará declarar impostos em 2024. Para mais informações, sobre por que deve guardar a carta de reajuste que recebeu no ano passado. A seguir, está o valor máximo de benefícios da Previdência que pode receber a cada mês, quanto deve ser o aumento do reajuste e nossas dicas para o melhor software de impostos. Leia mais: Declare cedo e obtenha até 20% de desconto nos seus impostos de 2023 com o TurboTax
Seus benefícios da Previdência podem ser tributáveis se metade dos seus benefícios da Previdência mais toda sua outra renda for maior do que o valor base da sua situação de declaração (o valor base para determinar imposto) que é: Outras formas de renda incluem salários, autônomos, juros, dividendos e outra renda tributável declarada. Uma maneira de entender se seus benefícios são tributáveis é considerar a renda bruta, que é o total de ganhos antes de impostos.
Você precisará declarar no ano fiscal de 2024 se: Outra maneira de entender se seus benefícios da Previdência são tributáveis é analisar a renda combinada, que é sua renda ajustada + juros não tributáveis + metade de seus benefícios da Previdência. Na linha 6b do Imposto de Renda ou Formulário 1040-SR, você declarará a parte tributável dos seus benefícios da Previdência. A principal razão para declarar mesmo sem obrigação é receber restituição de imposto. Se teve retenção de imposto de renda na fonte do salário ou fez pagamentos estimados em 2023, pode querer declarar neste ano para receber a restituição de qualquer retenção excedente.
Outra circunstância em que a declaração é incentivada é se tem direito a créditos tributários que fornecem restituições, incluindo o crédito tributário de renda auferida, o crédito tributário por filho ou o crédito tributário por dependente e custo de cuidado. O crédito tributário de renda auferida é totalmente restituível, ou seja, é destinado à restituição de imposto se não houver imposto devido. A Administração da Previdência Social envia uma declaração dos benefícios da Previdência pelo correio ou online em janeiro com os benefícios do ano anterior. As informações na declaração fornecem os ganhos que declarará no imposto de renda, se terminar por declarar. Para mais informações sobre Previdência e temporada de impostos, aqui está por que deve criar uma conta online no IRS antes da chegada da temporada de impostos.