1 em cada 5 mutuários de empréstimos estudantis enfrenta pagamentos mensais de mais de $ 500 –
Um em cada cinco mutuários terá que pagar pelo menos $500 por mês e mais da metade terá que pagar pelo menos $200 quando os pagamentos do empréstimo estudantil forem retomados em outubro, de acordo com um novo estudo da TransUnion, uma das principais agências de crédito.
Dois terços dos 40 milhões de americanos com dívidas educacionais, ou cerca de 27 milhões, têm empréstimos estudantis federais e estarão fazendo pagamentos pela primeira vez desde que foram pausados no início da pandemia em março de 2020 – ou estarão fazendo pagamentos pela primeira vez se não estiveram em período de pagamento anteriormente. A maioria dos indivíduos com empréstimos privados não teve uma pausa em seu cronograma de pagamento.
Os mutuários devem começar a avaliar seus orçamentos mensais e fazer os ajustes necessários o mais rápido possível para ajudar a mitigar o impacto desses pagamentos, disse Margaret Poe, chefe de educação de crédito ao consumidor da TransUnion, em comunicado. Isso é especialmente verdadeiro dado o número de mutuários que assumiram dívidas adicionais nos últimos três anos, segundo a TransUnion: 36% dos mutuários de empréstimos estudantis adicionaram empréstimos de carro, 15% assumiram uma hipoteca e 15% assumiram empréstimos pessoais não garantidos.
“Esses produtos de crédito adicionais significam pagamentos mensais adicionais, cuja acumulação pode representar desafios adicionais para os domicílios que tentam reintegrar os pagamentos do empréstimo estudantil em seu orçamento mensal”, disse Liz Page, chefe do negócio de empréstimos ao consumidor da TransUnion, em comunicado.
De acordo com a TransUnion, o mutuário médio atualmente tem cerca de US$35.000 em dívidas de empréstimos estudantis. A empresa disse que seus dados, coletados em maio de 2023, não incorporaram o anúncio de 14 de julho pelo Departamento de Educação de que ajustes nos planos de pagamento baseados em renda resultarão em 804.000 mutuários tendo seus empréstimos automaticamente perdoados.
Para aqueles que não se beneficiarão do ajuste, a administração Biden anunciou um período de transição de um ano, no qual os mutuários que perderem pagamentos mensais não serão considerados inadimplentes, colocados em padrão, relatados a agências de crédito como a TransUnion ou encaminhados a agências de cobrança de dívidas. O juros acumulará durante o período, que vai de 1º de outubro de 2023 a 30 de setembro de 2024.